臨汾金融網(wǎng)訊(李海珍)5月16日上午11時左右,一位年輕女士來到中行臨汾北青支行柜臺辦理代辦轉賬匯款業(yè)務,柜員李海珍對客戶填寫的匯款申請書進行了詳細審核,當看到收款人為深圳某金融服務有限公司時,引起了她的警覺。在交談中,李海珍委婉詢問了客戶轉賬匯款的用途,并巧妙進行詐騙風險提示?蛻舴Q其為母親代辦轉賬,不認識收款人,且對“是否認識對方”、“款項用途”、“與賬戶本人什么關系”等問題回答的支支吾吾、沒有頭緒。出于職業(yè)的敏感和保護客戶財產(chǎn)安全的目的,李海珍暫停了業(yè)務的辦理,并呼叫大堂經(jīng)理馮云云協(xié)助處理。 通過內(nèi)外員工的配合,對上述問題再次詢問,客戶透露了匯款原由:其母親接到一個聲稱運達律師事務所的電話,稱其前不久購買過的一部手機由于未結清貨款,導致商戶進行了投訴,現(xiàn)委托該律師事務所進行欠款的追訴,若其母親能將欠款匯至指定賬戶,對方就會撤訴,便急忙來銀行辦理匯款。 此時,柜員意識到客戶很有可能是遭遇了電信詐騙,隨即詢問其母親的電話,但此時客戶以不方便為由拒絕提供其母親的聯(lián)系方式,只提供了自稱律師事務所的電話。為打消客戶的疑慮,該行員工撥打此電話進行了詢問,最終確認是一起電信詐騙事件,及時制止了客戶繼續(xù)匯款的要求。在此過程中,該行員工向客戶詳細介紹電信詐騙的伎倆,提示不要給陌生人匯款,以防資金受到損失。經(jīng)過近半個小時的溝通,客戶方才恍然大悟,道謝離開。 近年來,不法分子的詐騙方法和手段層出不窮,詐騙事件更是多發(fā)頻發(fā),作為從事金融行業(yè)的一份子,北青支行員工注重日常對客戶的案件警示教育和金融知識普及,多次為客戶挽止經(jīng)濟損失,受到了高度好評。 |
|Archiver|手機版|小黑屋|臨汾金融網(wǎng) ( 晉ICP備15007433號 )
Powered by Discuz! X3.2© 2001-2013 Comsenz Inc.