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近期,和合期貨又收到了監(jiān)管函,這是該公司今年第三次收到監(jiān)管函了。 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,由于和合期貨在通過全資子公司——和合資產(chǎn)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的過程中,出現(xiàn)發(fā)行未辦理備案手續(xù)資產(chǎn)管理計(jì)劃的違規(guī)行為,違反了相關(guān)規(guī)定而被山西證監(jiān)局出具監(jiān)管函。 其中,山西證監(jiān)局要求和合資產(chǎn)在2019年6月底前完成全部未備案資產(chǎn)管理計(jì)劃的清退工作,并提交書面整改報(bào)告。另外,和合期貨董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官也收到了監(jiān)管函。 ●明年6月底前必須完成清退 12月14日,山西證監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于對(duì)和合期貨采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定。 該決定表示,經(jīng)查,和合期貨通過全資子公司和合資產(chǎn)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的過程中,存在發(fā)行未辦理備案手續(xù)的資產(chǎn)管理計(jì)劃的違規(guī)行為,違反了《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第四十六條的規(guī)定。 山西證監(jiān)局決定對(duì)和合期貨采取責(zé)令改正監(jiān)督管理措施,并記入證券期貨市場誠信檔案。 山西證監(jiān)局要求和合期貨在3個(gè)月內(nèi)對(duì)公司存在的問題整改到位,并提交書面整改報(bào)告。 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到,山西證監(jiān)局同時(shí)還對(duì)和合資產(chǎn)采取了責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定,并記入證券期貨市場誠信檔案。和合資產(chǎn)應(yīng)在2019年6月底前完成全部未備案資產(chǎn)管理計(jì)劃的清退工作,每周匯報(bào)清退工作進(jìn)展,并提交書面整改報(bào)告。 此外,山西證監(jiān)局還對(duì)和合期貨董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官采取出具警示函的監(jiān)管措施,并記入證券期貨市場誠信檔案。 實(shí)際上,這并非是和合期貨首次收到監(jiān)管函。 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn),早在今年初,證監(jiān)會(huì)發(fā)布監(jiān)管措施決定稱,和合期貨通過和合資管開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的過程中存在違規(guī)行為:首先是和合資管由該公司關(guān)聯(lián)方實(shí)際控制和管理,未實(shí)施有效管控;其次是部分資產(chǎn)管理合同簽訂前,和合資管未對(duì)客戶實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí);第三是部分資產(chǎn)管理計(jì)劃成立前,和合資管未與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同;第四是部分資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理因離職而發(fā)生變更,和合資管未按約定及時(shí)通知資產(chǎn)委托人。 今年5月,和合期貨又收到證監(jiān)會(huì)的行政處罰決定書,公司董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官均遭罰款。被罰原因是和合期貨2016年10月26日至2017年6月12日期間,其凈資本與凈資產(chǎn)的比例不符合持續(xù)不得低于40%的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定。對(duì)和合期貨的違法行為,時(shí)任公司董事長劉曉潔是直接負(fù)責(zé)的主管人員,時(shí)任總經(jīng)理袁錦瀅、時(shí)任首席風(fēng)險(xiǎn)官韓玉敏、時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人馬鳳萍是其他直接責(zé)任人員。 證監(jiān)會(huì)決定對(duì)和合期貨給予警告,并處以30萬元罰款,對(duì)劉曉潔給予警告,并處以5萬元罰款,對(duì)其余3名人員給予警告,并分別處以4萬元罰款。 ●226只資管產(chǎn)品未備案就運(yùn)作 7月11日,基金業(yè)協(xié)會(huì)在其官方微信發(fā)布了對(duì)和合資管的紀(jì)律處分決定書。據(jù)決定書披露,和合資管存在6大違法違規(guī)事實(shí)。 和合資管管理的A資產(chǎn)管理計(jì)劃于2016年10月21日設(shè)立,共分八期發(fā)行,備案為主動(dòng)管理類的非結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃,每一期均約定按照業(yè)績比較基準(zhǔn)支付收益?偰技(guī)模4.2億元,累計(jì)投資者數(shù)量176名。A資管計(jì)劃投資于B集合資金信托計(jì)劃,根據(jù)信托計(jì)劃合同,B信托計(jì)劃為事務(wù)管理類信托,信托計(jì)劃的單一委托人為和合資管。B信托計(jì)劃用于向C股份有限公司發(fā)放流動(dòng)資金信托貸款,貸款利率為11.3%/年。信托貸款規(guī)模為5億元,分筆發(fā)放,固定信托報(bào)酬按每期信托資金的0.24%/年計(jì)提。 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,決定書顯示,經(jīng)查明,和合資管存在以下違法違規(guī)事實(shí):首先是違反投資范圍規(guī)定,和合資管代表A資管計(jì)劃作為單一委托人委托B信托計(jì)劃為C公司提供流動(dòng)資金信托貸款。B信托計(jì)劃的投資決策由和合資管實(shí)際控制。 經(jīng)穿透核查,和合資管管理的228只資產(chǎn)管理計(jì)劃通過事務(wù)管理類信托計(jì)劃投向銀行承兌匯票或從事信托貸款業(yè)務(wù),首先是違反了期貨公司或其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資范圍的規(guī)定。 其次是違反規(guī)定公開募集,和合資管發(fā)行的多只資產(chǎn)管理計(jì)劃存在通過互聯(lián)網(wǎng)、微信、博客等載體向不特定對(duì)象公開宣傳的情形。 第三是違規(guī)制定“承諾最低收益”條款,根據(jù)和合資管提供的情況說明:A資管計(jì)劃(第四期)所投標(biāo)的B信托計(jì)劃的預(yù)期收益為11.05%,在支付資產(chǎn)管理人收取的2.24%的管理費(fèi)和銷售費(fèi)合計(jì)、托管銀行收取的0.01%的托管費(fèi)以后,A資管計(jì)劃(第四期)的年化收益約為8.8%。 還有就是未經(jīng)備案就開始投資運(yùn)作,和合資管管理的A資管計(jì)劃等226只資產(chǎn)管理計(jì)劃在向基金業(yè)協(xié)會(huì)提交備案申請之前就已將資產(chǎn)管理計(jì)劃托管賬戶資金投向信托計(jì)劃或通過事務(wù)管理類信托計(jì)劃打向融資方;D集合資產(chǎn)管理計(jì)劃等2只資產(chǎn)管理計(jì)劃在向基金業(yè)協(xié)會(huì)提交備案申請之后,但未取得資產(chǎn)管理計(jì)劃備案證明之前已經(jīng)開始投資運(yùn)作。此外,A資管計(jì)劃第二、三期已到期份額發(fā)生違約后,在發(fā)生對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的風(fēng)險(xiǎn)事件并被互聯(lián)網(wǎng)媒體報(bào)道之后,和合資管作為資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人,未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。 |
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