臨銀保監(jiān)罰決字〔2021〕3號(hào)

被處罰單位名稱：華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司

地址：山西省臨汾市堯都區(qū)迎春南街37號(hào)

主要負(fù)責(zé)人：魏峰

被處罰個(gè)人：

1.魏峰

住址：山西省太原市尖草坪區(qū)

職務(wù)：臨時(shí)負(fù)責(zé)人

2.馬景偉

住址：山西省臨汾市堯都區(qū)

職務(wù)：總經(jīng)理助理

3.楊文文

住址：山西省霍州市

職務(wù)：客戶經(jīng)理

4.陳佳

住址：山西省臨汾市堯都區(qū)

職務(wù)：出單員

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益、虛列費(fèi)用套取資金、聘任不具有任職資格人員擔(dān)任高管一案,進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：

（一）給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益。2020年9月19日（車險(xiǎn)綜合改革）至檢查日（2021年6月2日）期間，華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支將員工楊文文辦理的1383筆、保費(fèi)1067421.69元的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)掛靠在營(yíng)銷員姚麗娟、田曉燕和陳彩彩名下，共套取手續(xù)費(fèi)合計(jì)93046.45元。并由姚麗娟、田曉燕和陳彩彩將上述手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)賬給楊文文，共計(jì)92973.35元，用于向投保人返還保險(xiǎn)合同約定以外的利益。

華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任客戶經(jīng)理?xiàng)钗奈膮⑴c違法行為的實(shí)施，并在該過(guò)程中起到?jīng)Q定性或主要作用，應(yīng)負(fù)承辦責(zé)任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)01；

2.華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支出具的《情況說(shuō)明》、手續(xù)費(fèi)支付財(cái)務(wù)憑證；

3.楊文文出具的《情況說(shuō)明》；

4.姚麗娟、田曉燕、陳彩彩與華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支簽訂的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員保險(xiǎn)代理合同》、出具的《情況說(shuō)明》和手續(xù)費(fèi)賬戶流水；

5.客戶李會(huì)斌、荀勇和姚威威的保單及出具的說(shuō)明。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益”的規(guī)定。

（二）虛列營(yíng)業(yè)費(fèi)用套取資金。2020年9月28日，華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支在與山西宜旺汽車服務(wù)有限公司無(wú)實(shí)際業(yè)務(wù)往來(lái)情況下，列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用-服務(wù)費(fèi)62410.99元，支付給山西宜旺汽車服務(wù)有限公司。山西宜旺汽車服務(wù)有限公司于當(dāng)日在扣除相關(guān)稅費(fèi)和手續(xù)費(fèi)后，將剩余59602.5元轉(zhuǎn)回給該公司員工陳佳。陳佳同日轉(zhuǎn)給王倩、楊文文、張蓉、楊博凱，用于車險(xiǎn)市場(chǎng)拓展。

華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任總經(jīng)理助理馬景偉參與違法行為的決策，并在該過(guò)程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任出單員陳佳參與違法行為的實(shí)施，應(yīng)負(fù)承辦責(zé)任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)02；

2.華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支會(huì)計(jì)憑證1200000136#；

3.華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支員工陳佳中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶流水；

4.華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支出具的說(shuō)明、馬景偉、陳佳、王倩、楊文文、張蓉分別出具的說(shuō)明、楊博凱的離職證明；

5.陳佳、王倩、楊文文、張蓉、楊博凱與華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支的合同。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。

（三）聘用不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管。2019年6月至2020年6月17日期間，華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支總經(jīng)理助理馬景偉未取得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的該公司總經(jīng)理的任職資格，但在實(shí)際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)。2020年6月17日至2021年3月23日期間，華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任掛職干部魏峰未取得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的該公司高管任職資格，但在實(shí)際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)。

華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任掛職干部魏峰、時(shí)任總經(jīng)理助理馬景偉參與違法行為的實(shí)施，應(yīng)負(fù)承辦責(zé)任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)臨汾監(jiān)管分局現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)03；

2.馬景偉、魏峰及張志鵬的任職文件及高管任職資格批復(fù)；

3.華安保險(xiǎn)臨汾中心支公司OA系統(tǒng)的審批記錄：2020年6月23日,“華安保險(xiǎn)臨汾中支關(guān)于開(kāi)展涉非涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查化解工作報(bào)告的用印申請(qǐng)”的簽報(bào)處理單；2021年3月19日，“華安保險(xiǎn)臨汾中心支公司2021年3.15教育宣傳周活動(dòng)總結(jié)的用印申請(qǐng)”的簽報(bào)處理單）；2019年6月27日，“關(guān)于報(bào)案號(hào)07181103012018000417”；2020年6月17日，“關(guān)于臨汾中支2020年1-6月份物業(yè)費(fèi)的申請(qǐng)”；

4.華安保險(xiǎn)臨汾中心支公司2020年9月27日陳佳報(bào)服務(wù)費(fèi)6.24萬(wàn)元的相關(guān)財(cái)務(wù)憑證；

5.魏峰提供的《情況說(shuō)明》；

6.馬景偉提供的《情況說(shuō)明》；

7.張志鵬提供的《情況說(shuō)明》；

8.華安財(cái)險(xiǎn)臨汾中支提供的《情況說(shuō)明》。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十一條“保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有與履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格”的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條、第一百六十七、第一百七十條、第一百七十一條之規(guī)定，責(zé)令你（單位）改正，并作出如下行政處罰：

1.華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益，對(duì)該公司罰款12萬(wàn)元；對(duì)華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任客戶經(jīng)理?xiàng)钗奈木�告，并罰款4萬(wàn)元。

2.華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司虛列費(fèi)用套取資金，對(duì)該公司罰款12萬(wàn)元；對(duì)華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任總經(jīng)理助理馬景偉警告，并罰款2萬(wàn)元；對(duì)華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任出單員陳佳警告，并罰款2萬(wàn)元。

3.華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司聘任不具有任職資格人員擔(dān)任高管，對(duì)該公司罰款7萬(wàn)元；對(duì)華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任掛職干部魏峰警告，并罰款5萬(wàn)元；對(duì)華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司時(shí)任總經(jīng)理助理馬景偉警告，并罰款5萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)臨汾監(jiān)管分局

2021年 8月18日